В этой статье-расследовании я расскажу историю про крах коллекторов из «Сибирь Консалтинг Групп» (печально известный ООО «СКГ»), о борьбе с микрофинансистами из Лайм-займа, Конго и Манго и частичной победе над хулиганами. Чего сейчас следует опасаться, ведь как у каждой «крепкой» истории, так и в случае с этими компаниями «продолжение следует».
Все как у всех
В 2018 ко мне обратилась заемщица, которая взяла займ в МФО «КОНГО» и «Лайм-займ». Как только она допустила просрочку платежа, ей начали звонить и угрожать.
Если Вы тоже столкнулись с угрозами по телефону, вот инструкция, как это остановить.
Поскольку МФО поднадзорны Банку России, заемщица отправила жалобу туда. Жалоба не принесла никакого результата. Ответ Банка России представлял собой длинную отписку о том, что все вопросы к коллекторам из «БАРСа». А за коллекторами Банк России уже не надзирает.
Расследование
Пришлось провести расследование, в результате которого выяснилось, что коллекторское агентство «БАРС», якобы независимое от КОНГО и ЛАЙМ, возглавляет пиарщица Лайма. Всю информацию о результатах расследования я передал в banki.ru, и только после публикации ими статьи у Банка России наконец-то возникли вопросы к микрофинансистам. А «БАРС» спустя 4 месяца был исключен из реестра коллекторских агентств.
Черного кобеля не отмыть до бела
У МФО-компаний был заготовлен ответный ход. Печально известная своими методами работы компания «СКГ» «Сибирь Консалтинг Групп», учрежденная Лайм Кэпитал Партнерс, приступила к «работе» с должниками. Кстати, этот же офшор учредил и ООО МФК «Лайм-займ» еще в далеком 2013.
Компания «СКГ» постоянно держалась в ТОП антирейтинга по числу обращений и жалоб граждан на психологическое давление и угрозы. Как Вы догадываетесь, «СКГ» на постоянной основе «работало» с долгами компаний Лайм, Конго и Манго. Почему «работало» в кавычках? Потому что манера общения с должниками была такая же, как и у РосДенег (кстати, РосДеньги понесли заслуженное наказание за свою деятельность, об этом можно почитать в статье «Граждане VS «РосДеньги» Победа на 94%»).
Приставы начали активно штрафовать компанию «СКГ» за психологическое давление на должников и другие нарушения закона 230-ФЗ. И наконец в августе 2019 «СКГ» вылетело из реестра коллекторских компаний, отдав по моей оценке, не менее 13 млн. руб. штрафов за нарушение закона 230-ФЗ.
Досталось и Лайму. Например, за оскорбления в соцсетях был присужден штраф, когда компанию вычислили по IP-адресу. Вот здесь подробности, а также здесь, но уже на 100 тыс. (это только два примера).
Поворотный момент в истории
После того как приставы приняли меры в отношении «Сибирь Консалтинг Групп», за работу принялся и Банк России.
В октябре 2019 из реестра МФО исключили дочерние Лайму МКК «Время денег» и «Лайм Залог» в связи с невыдачей займов. А в декабре настал черед и МФК «Манго финанс». Оно было исключено за целый букет нарушений, связанных с нарушением нормативов, недостоверных данных в отчетах.
Если посмотреть на схему владения перечисленных ниже компаний, которых я объединил на схеме по принципу общих существующих и бывших учредителей, участников, директоров , то можно увидеть, что из 7 финансовых компаний 4 исключены из соответствующих реестров (МФО и коллекторских агентств), 3 компании работают по-прежнему.
Рейтинг
статьи